خدمات انتقال وجه

خدمات انتقال وجه


خدمات انتقال وجوه
۱- خدمات بانکداری اینترنتی

خدمات سپرده

● مشاهده صورت‌حساب سپرده
● مشاهده جزییات سپرده‌ها
● انتقال وجه بین سپرده‌های خود و دیگران نزد بانک خاورمیانه (انفرادی/ گروهی)
● انتقال وجه مستمر (انتقال وجه زمانبندی شده) و بررسی وضعیت پرداخت
● انتقال وجه بین بانکی پایا (انفرادی/ گروهی)
● انتقال وجه بین بانکی ساتنا و مشاهده گزارشات انتقال وجه
● پرداخت گروهی و بارگذری فایل با شماره پیگیری مجزا
● امکان انجام تراکنش بین بانکی با شناسه پرداخت
● دریافت گزارش انتقال‌وجه حساب، چاپ مجدد و اخذ خروجی فایل با فرمت‌های PDF,EXCEL,CSV
● استعلام شماره حساب و شماره شبا هنگام انجام تراکنش
● مشاهده ریز تراکنش درگاه‌ها

 

خدمات کارت نقدی

● انتقال وجه از کارت به کارت داخلی
● انتقال وجه کارت به کارت شتابی (سحاب)
● مسدود نمودن
● تغییر رمز دوم (رمز خرید اینترنتی)
● مشاهده وضعیت

 

خدمات کارت اعتباری

● صورتحساب
● بازپرداخت
● مسدود کردن
● تغییر رمز

 

خدمات تسهیلات

● گزارش وضعیت تسهیلات
● مشاهده گزارش جزییات تسهیلات دریافتی با فرمت‌های PDF,EXCEL, HTML, CSV
● بازپرداخت انواع وام‌های مشتریان حقیقی و حقوقی

 

خدمات چک

● مسدود کردن یک برگه چک
● مشاهده گزارش چک‌های واگذار شده به سپرده
● مشاهده گزارش دسته چک‌های کاربر

 

خدمات پرداخت قبوض

● پرداخت کلیه قبوض خدماتی
● مشاهده گزارش قبض‌های پرداخت‌شده

 

اینترنت بانک شرکتی

● انجام کلیه موارد از حساب‌های شرکتی و انجام تراکنش‌های انتقال پس از تایید امضاداران، طبق شرایط برداشت تعریف شده در شعبه


سامانه پایا (پایاپای الکترونیکی - Automated Clearing House)
پایا یک سیستم تبادل اطلاعات بانکی است که به بانک‌ها اجازه می‌دهد تمامی تبادلات بین بانکی مشتریان خود را به صورت الکترونیکی انجام دهند. کاربرد اصلی این سامانه، مکانیزه کردن پرداخت‌های خرد بین بانکی با تعداد انبوه برای مشتریان است که پس از تکمیل مراحل پیاده سازی، ارائه خدمات از طریق اینترنت را نیز میسر می‌سازد. به کمک این سامانه، بانک‌های عضو آن می‌توانند بنا به درخواست مشتری، دستور واریز و یا برداشت وجوه در حساب‌های سایر بانک‌ها صادر نمایند. بانک مرکزی با پیاده سازی این سامانه، امکان حواله الکترونیکی پول از حسابی در یک بانک به حسابی در بانک دیگر (بین بانکی) را فراهم کرده است. مشتریان بانک‌ها با استفاده از پایا می توانند پول را از حساب خود به حسابی در بانک دیگر به صورت الکترونیکی حواله نمایند.

نقاط دسترسی به سرویس پایا عبارتند از:
● شعب: حداکثر انتقال وجه ۵۰۰ میلیون ریال
● اینترنت بانک: حداکثر انتقال وجه ۶۰۰ میلیون ریال (طی چهار تراکنش ۱۵۰ میلیون ریالی)
● موبایل بانک: حداکثر انتقال وجه ۱۵۰ میلیون ریال

نکات قابل توجه در خصوص دستور پرداخت بین بانکی پایا
● صادر کننده دستور پرداخت می‌بایست نزد یکی از شعب بانک دارای حساب باشد. کلیه حساب‌های قرض‌الحسنه پس انداز، سپرده سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و حساب‌های کارت قابل پذیرش می‌باشد.
● ارائه شبای مقصد توسط مشتری درخواست کننده دستور پرداخت بین بانکی پایا ضروری می‌باشد.
● دستور پرداخت‌های بین بانکی پایا محدودیت جغرافیایی نداشته و در تهران و شهرستان‌ها و یا بین شهرهای مختلف کشور، در تاریخ سررسید با یک سرعت ارسال می‌شود.
● دستور پرداخت صادر شده پس از پذیرش آن توسط بانک قطعی و غیر قابل برگشت بوده و بانک متعهد است در تاریخ درخواست شده توسط مشتری (تاریخ موثر) وجه را به بانک ذینفع ارسال نماید.
● انتقالات سامانه «پایا» برای دستور‌پرداخت‌های مشتریان «غیرشاپرکی» از تاریخ ۱ خرداد ۱۳۹۸ در روزهای غیرتعطیل رسمی ۳ بار در روز و در ساعات ۰۳:۴۵، ۱۱:۴۵ و ۱۵:۴۵ پردازش و برای اعمال نتیجه به بانک‌های مقصد ارسال می‌گردد.
● زمان مجاز جهت ثبت دستورپرداخت «پایا» جهت سیکل‌های اشاره شده به شرح زیر می‌باشد:
ثبت دستور پرداخت از ساعت ۰۳:۰۵ تا ۱۱:۰۵ در روز جاری، پردازش و ارسال به بانک مقصد در ساعت ۱۱:۴۵ روز جاری
ثبت دستور پرداخت از ساعت ۱۱:۰۵ تا ۱۵:۰۵ در روز جاری، پردازش و ارسال به بانک مقصد در ساعت ۱۵:۴۵ روز جاری
ثبت دستور پرداخت از ساعت ۱۵:۰۵ تا ساعت ۰۳:۰۵ روز بعدی ، پردازش
و ارسال به بانک مقصد در ساعت ۰۳:۴۵ روز بعدی
● در روزهای غیرتعطیل رسمی، انتقالات سامانه «پایا» برای تسویه تراکنش‌های کارتی شاپرک مربوط به روز قبل، فقط ۱ بار در شبانه‌روز و در ساعت ۰۳:۴۵ پردازش و برای بانک‌های پذیرنده ارسال می‌گردد. همچنین ریزتراکنش‌های پایانه‌های فروش «شاپرک» در ساعت ۰۵:۰۰ در اختیار بانک‌های پذیرنده قرار می‌گیرد.
● در روزهای تعطیل رسمی، انتقالات سامانه «پایا» برای تسویه تراکنش‌های کارتی «شاپرک» مربوط به روز قبل، فقط ۱ بار در روز و در ساعت ۱۵:۴۵ پردازش و برای بانک‌های پذیرنده ارسال می‌گردد. همچنین ریزتراکنش‌های پایانه‌های فروش «شاپرک» راس ساعت ۱۷:۰۰ دراختیار بانک‌های پذیرنده قرار می‌گیرد.
● انتقالات سامانه «پایا» برای تسویه تراکنش‌های کارتی «شاپرک» به صورت تجمیع مبالغ تراکنش‌های روز قبل برای هر «شبا» صورت می‌پذیرد.

سامانه ساتنا (تسویه ناخالصی آنی - Real Time Gross Settlement)
سامانه ساتنا (سامانه تسویه ناخالص آنی) به منظور انتقال وجه کلان مبتنی بر حساب در شبکه بانکی کشور ایجاد گردیده است.
مشتریان دارای حساب نزد بانک خاورمیانه می‌توانند فرم تقاضای انتقال وجه از طریق ساتنا را با ذکر نام بانک گیرنده، شماره حساب گیرنده (شماره شبای مقصد) و نام دریافت کننده وجه تکمیل نمایند و بانک پس از تامین و واریز وجه توسط مشتری، دستور پرداخت را به ساتنا صادر می‌نماید. براساس دستور پرداخت صادره، وجه به صورت الکترونیکی به بانک گیرنده وجه منتقل و وجه مورد نظر به حساب ذینفع واریز می‌گردد. در حال حاضر از طریق این سامانه می توان مبالغ ≥ ۱۵۰ میلیون ریال را به هر حسابی در هر بانک دیگری به صورت الکترونیکی انتقال داد.

نقاط دسترسی به سرویس ساتنا عبارتند از:
● شعب بانک: انتقال وجه بدون محدودیت
● اینترنت بانک: حداکثر انتقال وجه با رمز ۵۰۰ میلیون ریال، با دستگاه توکن ۲ میلیارد ریال
کارسازی دستور پرداخت مشتری به مشتری "ساتنا" در بانک مقصد، صرف‌نظر از زمان دریافت آن توسط بانک مبدأ، تا پایان وقت اداری تاریخ موثر دستور پرداخت صورت گرفته و تعهد انجام دستور پرداخت در این سامانه به صورت "همان‌روز" می‌باشد.

۲- نکات قابل توجه در استفاده از اینترنت بانک

● استفاده از اینترنت‌بانک نیازمند نام کاربری و رمز (رمز اول و رمز تراکنش) بوده که از طریق شعب بانک تهیه می‌گردد.
● برای ورود به سیستم اینترنت‌بانک باید از رمز اول اینترنت‌بانک و برای انتقال وجوه از سپرده باید از رمز تراکنش یا رمز یکبارمصرف استفاده شود. رمز تراکنش یا رمز یکبار مصرف، با رمز دوم کارت که به رمز خرید اینترنتی کارت موسوم است، تفاوت دارد.
● رمز دوم کارت از دستگاه خودپرداز خاورمیانه قابل دریافت بوده و در انتقال وجه کارت به کارت، پرداخت قبوض و خرید اینترنتی مورد نیاز است.

راهنمای اینترنت بانک ویژه شرکت‌ها و اشخاص حقوقی
راهنمای اینترنت بانک اشخاص حقیقی

راهنمای برنامه تولید رمز یکبار مصرف (OTP)
دانلود اپلیکیشن موبایل بانک برای گوشی‌های هوشمند Android
دانلود اپلیکیشن برای تولید OTP برای گوشی‌های هوشمند با سیستم عامل Android
دانلود اپلیکیشن موبایل بانک برای گوشی‌های هوشمند با سیستم عامل IOS
دانلود اپلیکیشن برای تولید OTP برای گوشی‌های هوشمند با سیستم عامل IOS