تامین مالی بلندمدت
تسهیلات از محل منابع صندوق توسعه ملی ارزی و ریالی
بانک خاورمیانه بهعنوان یک بانک شرکتی، به نیازهای واحدهای تولیدی و صنعتگران توجه ویژه دارد. به همین منظور بانک خاورمیانه جهت تامین مالی طرحهای ایجادی و توسعهای فعالان بخش خصوصی، تعاونی و موسسات عمومی غیردولتی، تسهیلات پرداخت میکند. این تسهیلات از محل منابع صندوق توسعه ملی در چارچوب قراردادهای عاملیت و سپردهگذاری اعطا میشوند. مشخصات کلی این تسهیلات بهشرح زیر است:
تسهیلات ارزی صندوق توسعه ملی
طرحها و فعالیتهای مجاز جهت دریافت تسهیلات
- طرحها و فعالیتهای نفت، گاز، پتروشیمی و پالایشگاه
- طرحها و فعالیتهایی که بتوانند از محل ارزآوری ناشی از صادرات محصول خود، اصل و سود تسهیلات دریافتی را بهصورت ارزی بازپرداخت کنند
- تولید انواع خودرو برای نوسازی ناوگان فرسوده حملونقل تجاری درونشهری و برونشهری بهشرط تضمین بازپرداخت اقساط (اصل و سود تسهیلات) بهصورت ارزی توسط دولت جمهوری اسلامی ایران (وزارت نفت)
- طرحها و فعالیتهای حملونقل ریلی بهشرط بازپرداخت اقساط (اصل و سود) بهصورت ارزی
- طرحها و فعالیتهای نیروگاهی و آبشیرینکن بهشرط بازپرداخت اقساط (اصل و سود) بهصورت ارزی
- تامین دانش فنی و ورود ماشینآلات و تجهیزات انباری (Stock) نو و دست اول درصورت انطباق مشخصات با تایید دستگاه اجرایی ذیربط و وجود گارانتی معتبر
- خرید هواپیما و تجهیزات ناوگان حملونقل هوایی بهصورت دست دوم و دارای کیفیت مناسب با کارکرد حداکثر هفت (۷) سال با تایید فنی و کیفی سازمان هواپیمایی کشوری
اشخاص مجاز برای دریافت تسهیلات
- موسسات و شرکتهایی که حداقل هشتاد درصد (%80) سهام یا سهمالشرکه آنها مستقیم یا با واسطه اشخاص حقوقی متعلق به اشخاص حقیقی باشد.
- بنگاههای اقتصادی که صرف نظر از نوع مالکیت کمتر از بیست درصد (%۲۰) اعضای هیات مدیره آنها توسط مقامات دولتی تعیین میشوند.
- موسسات و شرکتهایی که اکثریت مطلق سهام آنها متعلق به موسسات عمومی و عامالمنفعه نظیر موقوفات، صندوقهای بیمهای و بازنشستگی و موسسات خیریه عمومی است و در حکم موسسات و شرکتهای متعلق به نهادهای عمومی غیردولتی هستند. پرداخت تسهیلات به شرکتهای مذکور و شرکتهای تابعه و وابسته در سقف بیست درصد (%۲۰) منابع صندوق مجاز است.
- موسسات و شرکتهایی که بهصورت مشترک با سرمایهگذاران خارجی فعالیت میکنند.
- خریداران خارجی کالاها و خدمات ایرانی در بازارهای هدف صادراتی (صرفا برای خرید کالا و خدمات ایرانی در قالب اعتبار خریدار).
- صادرکنندگان خدمات فنی و مهندسی (با ارائه تاییدیه کمیته ماده (۱۹) آییننامه اجرایی حمایتهای دولت از صادرکنندگان خدمات فنی و مهندسی). صادرکنندگانی که قرارداد صدور کالاها و خدمات با شعب یا نمایندگیهای خود یا خریدارانی که وابسته یا تابع آنها هستند، منعقد میکنند، مشمول استفاده از تسهیلات صندوق نخواهند بود.
شرایط و ضوابط کلی دریافت تسهیلات
- اعطای تسهیلات به اشخاص حقوقی مجاز، بهشرط آن که نسبت حقوق صاحبان سهام به مجموع داراییهای شرکت (نسبت مالکانه) در زمان تسلیم درخواست به بانک عامل و هر مقطع زمانی (در هر مرحله استفاده از تسهیلات) از بیست درصد (%۲۰) کمتر نباشد.
- نرخ بازده داخلی (IRR) طرحهای تولیدی و سرمایهگذاری برای بخش آب و کشاورزی حداقل ده درصد (%۱۰) و برای سایر بخشها و زیربخشها حداقل پانزده درصد (%۱۵) است.
- مدت لازم برای دوره اجرا تا بهرهبرداری آزمایشی از طرحها حداکثر سه (۳) سال، دوره تنفس حداکثر شش (۶) ماه و دوره بازپرداخت تسهیلات اعطایی حداکثر پنج (۵) سال است. مجموع دورههای اجرا، تنفس و بازپرداخت نباید از هشت (۸) سال تجاوز کند.
- اعطای این تسهیلات فقط بهصورت ارزی است و دریافتکننده تسهیلات اجازه تبدیل ارز به ریال در بازار داخلی را ندارد.
- تسهیلات ارزی اعطایی به هر طرح از محل منابع صندوق حداکثر معادل بخش ارزی هزینههای سرمایهگذاری طرح خواهد بود.
- گشایش اعتبار اسنادی داخلی یا هرگونه روش پرداختی که منجر به تبدیل ارز به ریال در داخل کشور شود، ممنوع است.
- پذیرش ریسک نوسانات نرخ ارز برعهده مشتری بوده و مشتری ملزم به بازپرداخت تسهیلات به ارز است.
- رعایت مفاد قانون "حداکثر استفاده از توان تولیدی و خدماتی کشور و حمایت از کالای ایرانی" مصوب ۱۵ اردیبهشت ۱۳۹۸ مجلس شورای اسلامی الزامی است.
سایر شرایط اعطای تسهیلات ارزی از محل منابع صندوق توسعه ملی در اساسنامه و نظامنامه صندوق توسعه ملی قابلمشاهده است.
تسهیلات ریالی صندوق توسعه ملی
طرحها و فعالیتهای مجاز جهت دریافت تسهیلات
صنعت و معدن
- سرمایهگذاری در گردش طرحها و فعالیتهای تولیدی
- فعالیت صادراتی
- سرمایهگذاری جدید و توسعهای
- سرمایهگذاری ایجاد و توسعه زیرساختهای حملونقل ریلی
گردشگری
- احداث و تامین تجهیزات هتل، مراکز اقامتی، مراکز تفریحی و مجتمعهای رفاهی بینراهی
آب و کشاورزی، محیط زیست و منابع طبیعی
- سرمایه در گردش طرحها و فعالیتهای تولیدی
- صادرات محصولات کشاورزی
- احداث گلخانه و تولید محصولات گلخانهای
- طرحها و فعالیتهای زیربخش شیلات شامل پرورش ماهیان دریایی در قفس، گرم آبی، سرد آبی، خاویاری، میگو و تجهیزات صیادی
- طرحها و فعالیتهای صنایع تبدیلی و تکمیلی کشاورزی
- افزایش بهرهوری مصرف آب با روشهای نوین آبیاری و فناوریهای روزآمد و نیز طرحهای تامین، تصفیه و انتقال آب
- خدمات مکانیزه کشاورزی
- طرحهای زیست محیطی و منابع طبیعی
- طرحهای جدیدالاحداث و توسعهای واحدهای دامپروری با اولویت طرحهای توسعهای
- طرحهای جدیدالاحداث، توسعهای و تکمیلی زنجیرههای گوشت قرمز، گوشت سفید و شیر با اولویت طرحهای توسعهای
- طرحهای نوسازی واحدهای دام، طیور و آبزیان که در زنجیره تولید قرار دارند
- کشت گیاهان دارویی
- طرحها و فعالیتهای اصلاح، نوسازی، جایگزینی و احداث باغات بهویژه نخلستان و مرکبات
اشخاص مجاز برای دریافت تسهیلات
- موسسات و شرکتهایی مجاز است که حداقل هشتاد درصد (%۸۰) سهام یا سهمالشرکه آنها مستقیم یا با واسطه اشخاص حقوقی متعلق به اشخاص حقیقی باشد.
- بنگاههای اقتصادی که صرف نظر از نوع مالکیت کمتر از بیست درصد (%۲۰) اعضای هیات مدیره آنها توسط مقامات دولتی تعیین میشوند.
- موسسات و شرکتهایی که اکثریت مطلق سهام آنها متعلق به موسسات عمومی و عامالمنفعه نظیر موقوفات، صندوقهای بیمهای و بازنشستگی و موسسات خیریه عمومی است، در حکم موسسات و شرکتهای متعلق به نهادهای عمومی غیردولتی هستند. پرداخت تسهیلات به شرکتهای مذکور و شرکتهای تابعه و وابسته در سقف بیست درصد (%۲۰) منابع صندوق مجاز است.
- موسسات و شرکتهایی که بهصورت مشترک با سرمایهگذاران خارجی فعالیت میکنند.
شرایط و ضوابط کلی دریافت تسهیلات
- اعطای تسهیلات به اشخاص حقوقی مجاز، بهشرط آن است که نسبت حقوق صاحبان سهام به مجموع داراییهای شرکت (نسبت مالکانه) در زمان تسلیم درخواست به بانک عامل و هر مقطع زمانی (در هر مرحله استفاده از تسهیلات) از بیست درصد (%۲۰) کمتر نباشد.
- نرخ بازده داخلی (IRR) طرحهای تولیدی و سرمایهگذاری برای بخش آب و کشاورزی، صنایع تبدیلی و تکمیلی، منابع طبیعی و محیط زیست و گردشگری حداقل شانزده درصد (%16) و برای بخش صنعت و معدن حداقل معادل بیست و یک درصد (%۲۱) است.
- مدت لازم برای دوره اجرا تا بهرهبرداری آزمایشی از طرحها حداکثر سه (۳) سال، دوره تنفس حداکثر شش (۶) ماه و دوره بازپرداخت تسهیلات اعطایی حداکثر پنج (۵) سال است. در هر حال با احتساب مجموع دورههای اجرا، تنفس و بازپرداخت نباید از هشت (۸) سال تجاوز کند.
سایر شرایط اعطای تسهیلات ریالی از محل منابع صندوق توسعه ملی در اساسنامه و نظامنامه صندوق توسعه ملی قابلمشاهده است.